AML и KYC

AML / KYT / KYC Политика сервиса КриптоПорт

Использование сервиса КриптоПорт (Cryptoport.cc), создание заявки и проведение любых операций означает полное и безоговорочное согласие Пользователя с настоящей AML/KYT/KYC Политикой, Правилами сервиса и решениями службы безопасности КриптоПорт.

1. Общие положения

Политика AML (Anti-Money Laundering), KYT (Know Your Transaction) и KYC (Know Your Customer) направлена на предотвращение использования Сервиса для легализации денежных средств, финансирования терроризма, мошенничества, обхода санкционных ограничений и иных противоправных действий.

Политика KYT направлена на идентификацию Клиента и участников сделки в случаях, когда у Сервиса возникают разумные подозрения в том, что Клиент использует КриптоПорт не по назначению.

Такой прецедент может возникнуть, если Сервис подозревает Клиента в незаконных действиях, которые могут быть квалифицированы как отмывание или попытка отмывания цифровых активов, полученных неправомерным путем, либо если средства имеют признаки криминального происхождения.

Сервис вправе использовать любую законно полученную информацию, сторонние средства анализа происхождения цифровых активов, результаты автоматизированного анализа блокчейн-транзакций, а также собственные разработки скрининговой системы.

Для анализа транзакций могут использоваться Rapira AML, CoinKYT, ШАРД, BitOK и иные системы анализа цифровых активов.

Результаты проверки используются для расчета Risk-Score и принятия решений по операции.

Сервис вправе отказать в обслуживании любому Пользователю без объяснения причин в случаях, предусмотренных настоящей Политикой, внутренними процедурами безопасности либо требованиями AML/CFT.

2. Система оценки риска цифровых активов

Сервис применяет риск-ориентированную модель оценки цифровых активов Risk-Score, основанную на анализе происхождения средств, истории движения активов, выявленных рисковых меток и иных факторов.

2.1. Уровни риска

По результатам AML-проверки операции присваивается один из следующих уровней риска:

Low Risk (низкий риск) — от 0% до 40%;

Medium Risk (средний риск) — свыше 40% до 60%;

High Risk (высокий риск) — 60% и более.

2.2. Порядок обработки операций

Низкий риск до 40%

операция обрабатывается в стандартном порядке.

Средний риск от 40% до 60%

операция может быть направлена на дополнительную проверку;

могут быть запрошены сведения о происхождении цифровых активов.

Высокий риск 60% и более

операция может быть временно приостановлена;

может быть инициирована процедура KYC и/или SoF (Source of Funds);

доступ к отдельным функциям Сервиса может быть ограничен до завершения проверки.

2.3. Принятие решения

Окончательное решение принимается на основании совокупности факторов, включая:

Risk-Score;

характер выявленных рисковых меток;

результаты KYC/SoF;

результаты внутренней проверки;

историю взаимодействия Пользователя с Сервисом;

иные сведения, имеющие значение для оценки законности происхождения средств.

3. Категории риска

3.1. Категории особого контроля

К категориям критического риска относятся:

Child Exploitation;

Darknet Marketplace;

Darknet Service;

Enforcement Action;

Fraudulent Exchange;

Illegal Service;

Mixing Service;

Ransom;

Sanctions;

Scam;

Stolen Coins;

Terrorism Financing.

При выявлении связи цифровых активов с указанными категориями Сервис вправе:

приостановить операцию;

инициировать дополнительную проверку;

отказать в предоставлении услуги;

осуществить возврат средств в соответствии с настоящей Политикой;

передать сведения в компетентные органы в случаях, предусмотренных законодательством.

Сервис не принимает цифровые активы, связанные с даркнет-площадками, сервисами смешивания транзакций и иными источниками критического риска.

Сервис не осуществляет отправку цифровых активов на адреса, содержащие метки критического риска.

3.2. Категории повышенного риска

К категориям повышенного риска относятся:

Gambling;

ATM;

Exchange Unlicensed;

P2P Exchange Unlicensed.

По таким операциям Сервис вправе запросить дополнительные документы и сведения.

3.3. Допустимые категории

К допустимым категориям происхождения цифровых активов относятся:

Liquidity Pools;

Exchange Licensed;

Miner;

Online Marketplace;

Online Wallet;

Other;

P2P Exchange Licensed;

Payment Processor;

Seized Assets.

Наличие данных категорий не исключает проведение дополнительной проверки.

4. KYC и проверка происхождения средств

4.1. Основания для проверки

Сервис вправе инициировать процедуры KYC и/или SoF в следующих случаях:

Risk-Score составляет 60% и более;

выявлены признаки подозрительной активности;

обнаружены связи с источниками повышенного либо критического риска;

поступил запрос от уполномоченных органов, регуляторов или иных компетентных организаций;

имеются иные обстоятельства, требующие дополнительной проверки.

4.2. Перечень документов

Перечень документов, сведений и материалов определяется индивидуально для каждого случая.

Сервис вправе запросить:

документ, удостоверяющий личность;

подтверждение физического существования Пользователя;

подтверждение адреса регистрации или проживания;

подтверждение источника происхождения средств;

подтверждение владения криптовалютным кошельком;

подтверждение источника доходов и платежеспособности;

любые иные документы, необходимые для проведения проверки.

4.3. Срок предоставления документов

Пользователь обязан предоставить запрошенные документы в течение 3 (трёх) календарных дней с момента получения запроса, если иной срок не согласован дополнительно.

5. Права Сервиса

В рамках AML/KYT/KYC-процедур КриптоПорт вправе:

требовать от Пользователя дополнительные сведения, раскрывающие происхождение цифровых активов;

требовать подтверждение того, что цифровые активы не были получены преступным путем;

требовать документы, подтверждающие личность, физическое существование, адрес регистрации, источник происхождения средств и платежеспособность;

временно приостанавливать операции на период проведения проверки;

ограничивать доступ к аккаунту и операциям до завершения проверки;

блокировать аккаунт и любые операции, связанные с Пользователем, на период проведения проверки и расследования инцидента;

осуществлять мониторинг и анализ всей доступной цепочки движения цифровых активов с целью выявления подозрительных транзакций;

передавать имеющуюся по инциденту информацию и документы в контролирующие финансовую деятельность органы, правоохранительные органы, финансовые разведки, регуляторам и иным уполномоченным организациям в случаях, предусмотренных законодательством;

отказать в предоставлении услуги при наличии обоснованных сомнений в законности происхождения цифровых активов;

отказать в предоставлении услуги в случае невозможности установить происхождение цифровых активов либо проследить всю цепочку их движения в пределах доступных технических возможностей анализа;

отказать Пользователю в выводе средств на счет или реквизиты третьих лиц без объяснения причин;

отказать в обслуживании Пользователя без объяснения причин в случаях, связанных с требованиями AML/CFT, внутренними процедурами безопасности либо выявленными рисками;

удерживать средства Пользователя на период проведения проверки, расследования инцидента, рассмотрения предоставленных документов и принятия итогового решения по операции;

размещать средства на специальных счетах или адресах Сервиса на период проведения проверки и расследования инцидента, если это необходимо для исполнения AML/KYT/KYC-процедур.

6. Возврат средств

Возврат средств, остановленных по результатам AML/KYT-проверки, осуществляется после завершения проверки службой безопасности Сервиса.

Возврат цифровых активов с высоким риском производится исключительно на адрес отправителя, с которого была совершена исходная транзакция.

Возврат цифровых активов с высоким риском производится в течение 7 (семи) календарных дней отделом службы безопасности Сервиса с момента принятия итогового решения по результатам проверки.

Возврат на иные реквизиты допускается только после полной проверки службой безопасности Сервиса и при условии, что удалось подтвердить легальное происхождение средств Пользователя.

При оформлении возврата Пользователь обязан подтвердить реквизиты для получения средств.

Комиссии сети блокчейн, банковские комиссии, платежные комиссии и иные расходы, связанные с возвратом средств, оплачиваются Пользователем.

При возврате фиатных денежных средств Сервис вправе удержать комиссию за обработку возврата в размере фактически понесённых расходов, но не более 5% от суммы возврата и не более эквивалента 100 USD.

Возврат, при условии одобрения со стороны Сервиса, будет обработан Сервисом в течение 7 (семи) календарных дней, начиная с даты, когда Пользователь был уведомлен о решении Сервиса относительно его запроса на возврат.

7. Специальные условия по адресам высокого риска

Обменный пункт не принимает криптовалюту с высоким риском, отправленную с DarkMarket-площадок, миксеров и иных источников критического риска.

Обменный пункт не отправляет криптовалюту на адреса с высоким риском, содержащие метки DarkMarket-площадок, миксеров и иных источников критического риска.

Сервис не осуществляет отправку BTC и иных цифровых активов на адреса, имеющие метки высокого риска по результатам AML-проверки.

Если адрес получателя содержит метки высокого риска, операция может быть приостановлена до предоставления Пользователем нового адреса либо до принятия решения службой безопасности.

В случае невозможности исполнения заявки по причине высокого риска адреса назначения возврат средств осуществляется в соответствии с настоящей Политикой.

8. Отказ от прохождения проверки

В случае отказа Пользователя от прохождения KYC/SoF либо непредоставления документов в установленный срок Сервис вправе:

прекратить обработку операции;

отказать в предоставлении услуги;

осуществить возврат средств в соответствии с настоящей Политикой;

передать материалы на дополнительное рассмотрение службой безопасности либо компетентным органам в случаях, предусмотренных законодательством.

Бессрочное удержание средств исключительно по причине отказа Пользователя от прохождения проверки не осуществляется.

По результатам рассмотрения материалов Сервис принимает одно из следующих решений:

завершение проверки и продолжение исполнения заявки;

возврат средств;

эскалация случая в рамках внутренних процедур комплаенс-контроля и взаимодействия с уполномоченными органами.

9. Заключительные положения

Сервис оставляет за собой право контролировать всю доступную цепочку транзакций с целью выявления подозрительных операций и оценки законности происхождения цифровых активов.

Если происхождение цифровых активов вызывает обоснованные сомнения, предоставленные сведения являются неполными, противоречивыми или недостоверными, либо невозможно отследить всю цепочку движения цифровых активов с момента их появления, Сервис вправе отказать Пользователю в предоставлении услуги.

Создание заявки, использование сайта, передача цифровых активов или получение услуг Сервиса означает согласие Пользователя с настоящей Политикой и всеми условиями проведения AML/KYT/KYC-проверки.